Quels travaux pouvez-vous déduire de vos impôts en Belgique ?

En Belgique, lorsque vous effectuez des travaux de rénovation, vous pouvez bénéficier d’une réduction d’impôt. Celle-ci est généralement applicable à la sécurisation de l’habitation, sa protection contre les incendies et les vols, ainsi qu’à l’isolation de la toiture. Mais quelles sont donc ces aides ? Qui peut en bénéficier ? Quelles conditions remplir pour les rendre effectives ? Davantage d’explication dans ce qui suit !

Les impôts déductibles

Avant d’entamer les travaux d’innovation de votre habitation en Belgique, il est toujours judicieux de déterminer s’il s’agit de travaux déductibles d’impôts. Cela vous permettra de réduire vos dépenses en réparation et en entretien. Sachez alors que vous pouvez bénéficier d’une réduction d’impôt si les travaux en question sont exécutés par un entrepreneur.

L’isolation de la toiture

Avant 2014, les investissements à l’économie d’énergie et les travaux de rénovation énergétique faisaient, sans exception, l’objet d’une réduction d’impôt. Mais depuis, seule l’isolation de la toiture, est touchée par une réduction fiscale en Wallonie et à Bruxelles.

Pour l’isolation d’un toit, les travaux que vous effectuez sont déductibles à hauteur de 30 % des dépenses engagées. En ce qui concerne l’exercice d’imposition 2021, cette réduction ne doit pas aller au-delà de 3 310 € par habitation. Ce montant sera directement retiré de votre base imposable.

Il convient aussi de noter que si à part votre résidence principale, vous possédez plusieurs habitations, vous pouvez profiter de cette réduction pour chacune d’elles, à condition que les travaux aient été effectués par un entrepreneur. Retenez par ailleurs que seuls les travaux d’isolation de la toiture d’un bâtiment occupé depuis au moins 5 ans sont éligibles à cette aide. Il ne doit pas non plus servir d’établissement professionnel.

La sécurisation contre l’effraction

Vous pourrez également profiter d’un avantage fiscal pour vos dépenses liées à la sécurisation de votre habitation. Cela englobe tous les travaux de sécurisation contre l’effraction, la détection du vol ainsi que la prévention des incendies.

Sont alors classés comme sécurisation d’une habitation les portes blindées, le système d’alarme, le vitrage spécial anti-effraction, les extincteurs à eau et à poudre ou encore les portes qui résistent au feu durant 30 minutes.

La rénovation d’une habitation

Vos travaux de rénovation vous permettent aussi de bénéficier d’une réduction d’impôt. Concrètement, la TVA que vous aurez à payer dans le cadre de vos réalisations sera de l’ordre de 6 % au lieu de 21 %. Toutefois, cette réduction ne s’applique que pour les particuliers.  

Quels sont les aides possibles pour financer vos travaux de rénovation ?

Pour vos travaux de rénovation, de sécurisation ou d’isolation de la toiture en Belgique, vous avez droit à 3 principaux types d’avantages fiscaux :

Les dépenses déductibles

Il s’agit des frais engagés durant toute la période imposable et qui peuvent être déduites de vos revenus imposables.

Les réductions d’impôts

Lorsque vous effectuez les travaux mentionnés plus haut chez vous, et que vous engagez certaines dépenses, vous avez droit à une réduction d’impôts plafonnée. Cela signifie que vous aurez droit à un taux d’imposition plus avantageux, et que vos impôts seront diminués d’un montant fixe.

Les crédits d’impôts

Contrairement aux deux avantages cités précédemment, les crédits d’impôts ne s’appliquent pas uniquement à l’impôt dû. A cet effet, il peut s’agir d’un « impôt négatif ». Et si les impôts enrôlés à votre nom descendent sous 0 €, le montant en question vous sera versé. 

Le cas du « prêt travaux »

Comme son nom l’indique, il s’agit d’un prêt effectué dans le cadre des travaux de rénovation. Ce type de prêt vous donne aussi droit à des déductions d’impôt assez intéressantes. En effet, il s’agit d’une mesure incitative permettant aux contribuables d’améliorer ou de garder leur habitation en bon état.

Cependant, vous devez savoir que le montant déduit est relatif aux plafonds de revenus, au montant prévus de vos dépenses pour les travaux ainsi qu’à la nature de ceux-ci, la date de paiement de l’acompte et le paiement de la fin des travaux.

Pour profiter des déductions fiscales liées au « prêt travaux », n’hésitez pas à vous faire aider par les entrepreneurs en charge de votre projet.

Comment obtenir une déduction d’impôts ?

Afin que vous puissiez prétendre à des déductions d’impôts dans le cadre de vos travaux de rénovation en Belgique, vous devez rassembler toutes les preuves de vos recherches de devis. Effectivement, ce sont ces derniers qui vous serviront de base de votre dossier d’accès au prêt si vous optez pour cette solution pour rénover votre habitation.

Par ailleurs, l’option la plus sûre pour pouvoir bénéficier de votre droit à la réduction d’impôt est de vous faire aider. Effectivement, les entrepreneurs pourront optimiser vos travaux en vue de cela. Aussi, vous pouvez contacter le SPF Finances qui vous guidera dans toutes vos démarches.